近年來，中國資產(chǎn)管理市場規(guī)模迅速擴大，數(shù)字化正在顛覆并改變消費者習慣，數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成為傳統(tǒng)企業(yè)必須付諸行動的必選題。面對群雄逐鹿的理財市場,傳統(tǒng)公募基金維系20多年的行業(yè)局部均衡正在逐步被打破，亟待探尋一條與大資管發(fā)展相契合的數(shù)字化轉(zhuǎn)型、創(chuàng)新、變革之路。
然而，現(xiàn)今大部分基金公司使用的TA系統(tǒng)還是封閉式的架構(gòu)，隨著交易量陡增，系統(tǒng)架構(gòu)、系統(tǒng)性能等各方面已無法滿足清算的時效性，無法支撐業(yè)務的快速推進，導致系統(tǒng)運維壓力大，清算結(jié)果響應不及時，渠道和客戶滿意度降低，在架構(gòu)、性能等各方面已無法支撐業(yè)務的快速發(fā)展。
長亮科技與鵬華基金聯(lián)手打造新一代TA系統(tǒng)
為了擺脫目前落后的TA系統(tǒng)對業(yè)務的阻礙，在互聯(lián)網(wǎng)飛速發(fā)展的浪潮中，支持業(yè)務的快速擴張，滿足海量數(shù)據(jù)的快速清算，提高清算效率，鵬華基金結(jié)合長亮科技在大數(shù)據(jù)、分布式等領先的技術(shù)實力、自主研發(fā)的SpringBoot 、SpringCloud開源增強的技術(shù)架構(gòu)，及在金融核心領域豐富的經(jīng)驗積累等優(yōu)勢，聯(lián)合打造新一代TA系統(tǒng)，該系統(tǒng)已于2019年1月正式上線，系統(tǒng)上線一年多以來，平均每天清算交易量近千萬筆，清算時長同比下降50%。
鵬華基金新一代TA系統(tǒng)是行業(yè)首套，也是目前唯一一套基于大數(shù)據(jù)架構(gòu)的注冊登記系統(tǒng)。系統(tǒng)創(chuàng)新性地采用大數(shù)據(jù)和微服務混合架構(gòu)，為行業(yè)首創(chuàng)，突破性地實現(xiàn)了億級賬戶清算，清算效率比行業(yè)普遍采用的廠商系統(tǒng)提升4倍。
首創(chuàng)先進大數(shù)據(jù)和微服務混合架構(gòu)
新一代TA系統(tǒng)采用微服務架構(gòu)，每個服務職責單一、獨立部署，通過分解巨大單體式應用為多個服務的方法解決了應用復雜性問題，同時引入Spring框架，框架中SpringBoot可以快速的搭建單體應用，配合SpringCloud可以快速擴展成為分布式應用，以應對大量并發(fā)的數(shù)據(jù)請求。
為保證清算時效，交易清算引入大數(shù)據(jù)技術(shù)，提供高吞吐量的應用數(shù)據(jù)訪問，可以處理TB，甚至PB級別的數(shù)據(jù)，完全滿足鵬華基金業(yè)務快速擴張、海量數(shù)據(jù)快速清算等需求，以科技賦能快速響應多變的市場需求。
創(chuàng)新性產(chǎn)品具備硬核性能
新一代TA系統(tǒng)項目憑借著創(chuàng)新性的理念及架構(gòu)，走在基金IT系統(tǒng)領域的前沿，助力鵬華基金實現(xiàn)了多項突出功能：
?支持海量數(shù)據(jù)的快速清算。引進大數(shù)據(jù)平臺支持清算的批處理業(yè)務，極大提高了清算效率；避免單節(jié)點服務器失效而導致系統(tǒng)風險等優(yōu)勢，同時，開源的系統(tǒng)架構(gòu)便于系統(tǒng)性理解和學習，可擴展性強，可支持未來個性化業(yè)務發(fā)展，配合公司發(fā)展戰(zhàn)略，打造行業(yè)壁壘；
?統(tǒng)一賬戶數(shù)據(jù)庫。完成公司原有幾個TA系統(tǒng)的整合及數(shù)據(jù)遷移，打通各個TA系統(tǒng)共享用戶數(shù)據(jù)，代銷渠道對接一個系統(tǒng)就能代銷公司全部基金產(chǎn)品。通過產(chǎn)品的整合和聯(lián)動，增加合作渠道粘性和整體活躍度；
?打造統(tǒng)一監(jiān)控平臺。統(tǒng)一用戶管理中心（支持對接AD和LDAP），統(tǒng)一任務調(diào)度平臺，監(jiān)控任務執(zhí)行狀態(tài)。增加稽核點，復核檢查特定任務是否正常執(zhí)行，如發(fā)現(xiàn)異常，同步相應責任人，由人工運維逐步轉(zhuǎn)為自動化運維；
?以TA系統(tǒng)項目為契機，打造統(tǒng)一大中臺體系。發(fā)揮客戶信息、客戶持倉信息價值最大化，進行客戶畫像、客戶分類、支持千人千面的營銷活動，以“科技+金融”的數(shù)據(jù)化營銷模式變革早已運行多年的傳統(tǒng)基金銷售方式；
?提高版本發(fā)布的效率及規(guī)范版本。打造一鍵部署持續(xù)交付平臺，建立快速迭代、灰度發(fā)布機制；
?實現(xiàn)賬戶信息和交易信息分離。采用賬戶鏈—交易鏈雙鏈條型架構(gòu)完成負載均衡的機制，保持系統(tǒng)的性能，突破性的將賬戶信息和交易信息分離。賬戶鏈采用Spring cloud架構(gòu)，負責客戶基金賬戶、交易賬戶的申請、確認、查詢、修改，要求對渠道方實時賬戶請求響應時長低于50ms。目前，賬戶鏈已發(fā)展為獨立的賬戶中心，作為公司內(nèi)部客戶服務的中樞系統(tǒng)，配合公司CRM（客戶關(guān)系管理）系統(tǒng)，營銷數(shù)據(jù)中心為客戶提供創(chuàng)新式的個性化的客戶交互和服務精準的營銷服務。
采用敏捷開發(fā)模式“精益”進行創(chuàng)新性實踐
由于新一代TA系統(tǒng)項目涉及面廣、投入大，各環(huán)節(jié)都面臨風險，而目前市場上又沒有成熟的產(chǎn)品可直接使用，因此鵬華基金決定與長亮科技以共同合作研發(fā)的方式實施新一代TA系統(tǒng)。
為了保證項目能順利實施，應對項目周期短，質(zhì)量無法控制的問題，雙方?jīng)Q定采用互聯(lián)網(wǎng)流行的敏捷開發(fā)模式——“精益”進行項目管理，以提升軟件團隊的需求分析和規(guī)劃能力、團隊交付管理能力、系統(tǒng)規(guī)劃能力為目標，增強系統(tǒng)需求分析和管理的精準度及系統(tǒng)架構(gòu)的靈活性和可擴展性。使團隊從聚焦功能轉(zhuǎn)變到聚焦業(yè)務價值實現(xiàn)，從源頭上大大消除資源浪費：
?組織架構(gòu)上，從項目制轉(zhuǎn)型為產(chǎn)品制——嚴格實行PO(Product Owner)負責制，讓團隊對產(chǎn)品負責，減少外界干擾；讓資深業(yè)務人員加入產(chǎn)品團隊，改變以往業(yè)務與IT的甲乙方關(guān)系，產(chǎn)品團隊擁有共同的愿景和目標；產(chǎn)品團隊同時對產(chǎn)品運行負責，實現(xiàn)順暢的DevOps，使開發(fā)和運維的目標一致；
?產(chǎn)品價值發(fā)現(xiàn)上，引入“用戶故事地圖”（User Story Mapping）方法，以端到端業(yè)務邊界（而不是以目標系統(tǒng)為邊界）視角，相關(guān)各方干系人共同參與業(yè)務場景分析，挖掘發(fā)現(xiàn)其中的價值增量，以完整的價值實現(xiàn)單元作為產(chǎn)品開發(fā)的輸入需求（用戶故事）。產(chǎn)品組的交付單元不再是割裂的功能，而是端到端的價值實現(xiàn)；
?在開發(fā)過程優(yōu)先級管理上，通過看板（KANBAN）的泳道限制在制品數(shù)量，使團隊始終聚焦于價值最高的少數(shù)幾個用戶故事，保證只有當前價值最高的用戶故事會進入實施；
?以“內(nèi)建質(zhì)量”的方法，保障完整的價值交付，加速價值流動和交付速度。任何一個用戶故事如果在測試中發(fā)現(xiàn)問題和BUG，將優(yōu)先于任何新的用戶故事予以解決，用戶故事完成生產(chǎn)發(fā)布才算價值交付；
?測試前置，以“實例化需求”方法，在用戶故事細化階段就討論形成場景化的測試案例，作為用戶故事開發(fā)的驗收標準，極大消除后期測試發(fā)現(xiàn)問題再修改或返工的浪費；
?運營數(shù)據(jù)驅(qū)動的持續(xù)產(chǎn)品改進，得益于不斷的業(yè)務價值交付，團隊能夠持續(xù)采集運營數(shù)據(jù)，并以運營改善為目標，分析運營數(shù)據(jù)，作為后續(xù)產(chǎn)品持續(xù)改進的輸入，形成“開發(fā)-測量-認知”的產(chǎn)品演進閉環(huán)，使產(chǎn)品改進基于客觀的數(shù)據(jù)基礎，而非人為的主觀判斷。
新一代TA系統(tǒng)助力鵬華基金提質(zhì)增效
鵬華基金新一代TA系統(tǒng)自上線以來，通過新接入和渠道遷移共對接26家渠道，承接銀行、券商、互聯(lián)網(wǎng)全行業(yè)的理財業(yè)務。渠道接入時間由原來2周~2月不等的聯(lián)調(diào)測試工作，降低到1周，合作渠道粘性和整體滿意度都獲得了極大提升。
憑借著優(yōu)越的性能，鵬華基金新一代TA系統(tǒng)先后獲得了“金融行業(yè)科技創(chuàng)新突出貢獻獎—開發(fā)創(chuàng)新貢獻獎”、“IDC金融行業(yè)技術(shù)應用場景—最佳創(chuàng)新獎”等行業(yè)重量級獎項。
通過獨創(chuàng)性的架構(gòu)升級和精益的創(chuàng)新性實踐，鵬華基金新一代TA系統(tǒng)項目項目如期上線，成功支撐了雙十一等超級業(yè)務的錘煉，鍛造出一系列完善的產(chǎn)品形態(tài)和企業(yè)級能力。項目的成功實施，也使得鵬華基金在IT建設能力上邁上了一個新的臺階，鵬華基金也將以新一代TA系統(tǒng)為契機，建立一套服務于鵬華基金整個系統(tǒng)的服務/技術(shù)中臺，形成一套適合基金公司的生態(tài)體系，打造行業(yè)壁壘，促進業(yè)務創(chuàng)新。
